Banque Privée

Votre patrimoine : un capital à valoriser dans la durée

En fonction de votre horizon de placement à court, moyen ou long terme, de votre approche du risque, de vos objectifs financiers, de vos projets familiaux et de l'environnement économique et fiscal, nous vous accompagnons dans la définition de votre stratégie patrimoniale, dans le respect de vos aspirations et toujours à l'écoute de votre situation personnelle.

Faire fructifier votre patrimoine financier

Après une analyse approfondie de votre situation, votre banquier détermine avec vous les orientations de gestion les mieux adaptées à vos objectifs et à votre approche du risque (monétaire, obligations, actions, fonds dédiés).

Assisté des gérants spécialisés de notre filiale de gestion Transatlantique Gestion, vous choisissez les véhicules d'investissement et les modes de gestion qui vous conviennent.

  • Avec la gestion sous mandat, vous déléguez la gestion de votre portefeuille titres à des gérants professionnels qui définissent les choix stratégiques et tactiques en matière de sélections de marchés, de secteurs, de valeurs et de produits dans le respect des orientations que vous avez définies.
  • Dans le cadre de la gestion conseillée, vous vous impliquez dans les choix de gestion en conservant les décisions d'achat et de vente. Vous bénéficiez de conseils personnalisés de nos gestionnaires.

Le cadre privilégié de l'Assurance Vie

Pierre angulaire de votre stratégie patrimoniale et enveloppe de placement préférée des Français, l'assurance-vie vous permet de valoriser ou constituer un capital, diversifier vos investissements, préparer votre retraite, protéger vos proches et organiser votre succession. Après une analyse approfondie de votre situation, votre banquier vous aide à déterminer :

  • les fonds et les modes de gestion de vos contrats
  • la fiscalité appliquée en fonction de votre lieu de résidence (notamment dans le cas d'une expatriation)

Diversifier vos actifs en Private Equity

En contrepartie d'une durée d'investissement longue, les fonds d'investissement en Private Equity dégagent des rendements annuels attractifs, perçus au terme de l'investissement. Ces stratégies d'investissement à long terme surperforment les marchés cotés, avec moins de volatilité et une valorisation progressive, mais avec un niveau de risques spécifiques plus élevé et des contraintes de liquidité.

Cette classe d'actifs couvre différentes stratégies (actions, dettes, mezzanine, marché primaire, marché secondaire, etc.) et intervient à différents stades de développement de l'entreprise (capital risque, capital développement, capital transmission, situations spéciales/retournement, etc.).

En fonction de votre profil d'investisseur nous vous accompagnons dans la sélection d'opportunités d'investissements adaptées et dans le suivi de vos investissements.

Votre banquier privé est à votre disposition pour vous faire rencontrer nos experts et vous guider dans vos démarches

Développer votre patrimoine foncier et immobilier

L'immobilier est un élément essentiel de votre stratégie patrimoniale. Nous vous accompagnons pour définir, réaliser et sécuriser votre projet.

Vous souhaitez investir dans l'immobilier en direct pour votre résidence principale, secondaire ou locative d'exception ?

Présents sur l'ensemble du territoire national, nos experts renommés pour leur réactivité et leur expertise sélectionnent et valident pour vous des programmes immobiliers haut de gamme selon plusieurs critères : environnement, qualité des matériaux, respect des normes et réputation des promoteurs.

Nous vous aidons à déterminer les modalités d'acquisition et de financement (1) les plus adaptées : crédit amortissable ou in fine, avec ou sans apport personnel, taux fixe ou variable.

Une gamme complète de services et de garanties est à votre disposition pour sécuriser votre investissement locatif. Notre partenaire couvre les aléas liés à l'investissement locatif (sélection du locataire, gestion locative, loyers impayés, carence et vacance locative, protection juridique.).

Vous recherchez une diversification foncière ou immobilière ?

  • immobilier de bureaux, industriel ou commercial
  • immobilier défiscalisant : SCPI, OPCI, club deals, investissements en direct
  • forêts, terres agricoles et vignobles

Nous pouvons vous proposer des solutions de placement originales.

1 - Sous réserve d'étude et d'accord du dossier par la Banque.