Transcription de la vidéo
Conseil en matière d’allocation stratégique d’actifs
Interview de Jean-Patrick Mousset, responsable de l'allocation d'actifs chez Banque Transatlantique.
« À la Banque Transatlantique, je suis responsable de l'allocation d’actifs et je conseille nos clients sur la meilleure façon de constituer leur portefeuille d’investissements. »
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L’opération signature que je vais vous présenter vous intéressera particulièrement si vous êtes :
- Détenteur de liquidités importantes, par exemple à la suite de la cession de votre entreprise ou d’un héritage,
- Et que vous vous interrogez sur la façon de les placer.
Prenons le cas d’un de nos clients, il souhaite prendre sa retraite et vendre sa franchise d’une belle enseigne française. Cette vente va naturellement générer un capital conséquent, et notre client n’est pas encore familiarisé avec les placements financiers.
Cependant, son projet de vie est clair, il sait ce qui compte pour lui et comment il envisage à l’avenir de vivre du produit de cession de son entreprise. Il compte transmettre également à ses enfants une partie du capital qu’il s’est constitué au cours des années.
Dans cette opération de valorisation financière et de structuration patrimoniale, nous allons accompagner et conseiller notre client, étape par étape :
Étape 1 : écouter
Un échange sur ses attentes, ses projets de vie, et ses aspirations est primordial. Pour bien le conseiller, nous devons surtout connaitre sa tolérance au risque financier et ses objectifs de performance à long-terme.
Une fois ces aspects clarifiés, dans sa situation, notre client a besoin d’un échange approfondi sur les différentes classes d’actifs qui lui sont accessibles : leur rentabilité historique et à venir, leur liquidité, leur risques de baisse et leur sensibilité aux évolutions des marchés financiers.
Ce travail de pédagogie est indispensable, car il va permettre à notre client de réaliser ses investissements en connaissance de cause et en confiance, à nos côtés...
Étape 2 : structurer
Forts de ses informations, nous allons pouvoir l’orienter dans la constitution de ses portefeuilles. Comment ? Grâce à notre outil d'allocation d’actifs qui permet de quantifier risques et performances. Il va nous aider à constituer et simuler le comportement de portefeuilles.
En tenant compte évidemment des critères retenus au préalable par notre client. Notre outil va explorer l'historique des classes d'actifs pour identifier celles qui se comportent, dans la durée, selon ses attentes de risque.
Nous proposons à notre client un premier projet de différents portefeuilles construits sur-mesure, qui sont ensuite ajustés et retravaillés pour qu'ils correspondent parfaitement à ses objectifs et à son profil d’investisseur.
Étape 3 : agir
Une fois l’allocation d’actifs parfaitement ajustée, nous mettons en place son portefeuille d’investissements, en exploitant l’offre de produits financiers de la Banque Transatlantique, aux côtés de nos experts produits et de nos partenaires financiers, par exemple :
- Private equity
- Mandats de gestion en fonds dédiés
- Produits structurés sur-mesure
- Immobilier d’exception
- Achat passion : forêts, vignobles,...
Étape 4 : accompagner
Une fois les portefeuilles créés, l’accompagnement de la Banque Transatlantique continue... En fonction des attentes du client, un accompagnement dédié est mis en place.
Nous faisons le point sur l’évolution de ses investissements pour lui permettre d'adapter ses portefeuilles à l'évolution de sa situation, par conséquent à ses nouvelles priorités et ses nouveaux objectifs. Des arbitrages sont réalisés si nécessaire.
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Elle est unique et permet à votre projet de bénéficier :
- d’une démarche sur-mesure de conseil et d'accompagnement vis-à-vis des placements financiers
- d’un outil d'allocation d’actifs développé spécifiquement par la Banque Transatlantique
- de la richesse de notre offre de produits financiers couvrant aussi bien les actifs cotés que non cotés