Comment structurer votre patrimoine familial grâce à la création d’un fonds dédié ?

Comment diversifier ses actifs et repenser, plus globalement, sa structuration patrimoniale et familiale ?

L’Opération Signature que je vais vous présenter vous intéressera particulièrement si vous êtes :

• Un dirigeant en passe de vendre son entreprise
• ou une famille qui dispose de nombreux actifs, répartis au sein de plusieurs véhicules de détention (assurance-vie, holding...)

Prenons un cas concret : une famille dont tous les membres cèdent leur participation dans l’entreprise familiale. La famille dispose également d’investissements dispersés au sein de plusieurs structures de détention : société civile, holding, assurance-vie... Mais la famille ne dispose pas d’une vision claire et globale du rendement de ces actifs. Chaque membre souhaite être accompagné et conseillé sur la consolidation de leurs actifs existants, avec une gestion selon un cahier des charges défini.

Dans cette situation, nous allons accompagner et conseiller nos clients, étape par étape...

1 - Écouter

Première étape, nous rencontrons tous les membres de la famille, pour recenser le patrimoine financier et les différents modes de détention existants. Au terme de cette analyse, préalablement à la cession envisagée, les actifs de la famille excédant les 5 millions d’euros, il est possible de proposer la création et la gestion d’un fonds dédié.

2 - Structurer

Le fonds dédié offre à notre famille la cohérence patrimoniale attendue :

• il regroupe l’ensemble des actifs dans une seule structure ;
• il permet à chaque membre de la famille de souscrire les parts du fonds au sein de chaque enveloppe existante ou à créer ;
• il optimise la gestion de ses actifs, y compris lorsque le groupe familial réside dans différents pays

Le fonds dédié lui permet un reporting consolidé unique et une optimisation des coûts : lecture synthétique des avoirs, valorisation à fréquence fixe, indicateurs de risques globaux...
Grâce à lui, notre famille diversifie ses actifs et accède à une gamme d’investissement plus large et très recherchée : les devises, les produits dérivés et les stratégies optionnelles. Des actifs stratégiques qui vont lui permettre de mieux maîtriser le risque et de mieux valoriser son patrimoine.

3 - Agir

La cession des parts de l’entreprise familiale réalisée, nous pouvons procéder à la création du fonds dédié familial, auquel elle pourra éventuellement donner son nom. Le prospectus règlementaire du fonds dédié est rédigé directement avec nos clients, selon leur cahier des charges. La création du fonds dédié répondra ainsi précisément aux objectifs de performance, à la sensibilité au risque et à l’horizon de placement attendus par les membres de la famille. Une structuration sur mesure !

4 - Accompagner

Notre accompagnement ne s’arrête pas là ! Notre famille bénéficie d’une relation privilégiée, à la fois avec son banquier privé, ainsi qu’avec le gérant de son fonds. Interlocuteur unique et disponible, il peut à tout moment la rencontrer et échanger avec elle sur l’évolution de son portefeuille et les cours des marchés.

La signature de la Banque Transatlantique en matière de création de fonds dédiés ?

Elle est unique et permet à votre projet de bénéficier :

• d’un accompagnement personnalisé à toutes les étapes du projet : depuis la création jusqu’à la gestion du fonds dédié.
• d'une large gamme de solutions d’investissement dans les différentes classes d’actifs
• d’une grande expérience dans la création et la gestion de fonds dédiés