Un fonds pensé pour une famille ou un groupe
Le fonds dédié est un véhicule d'investissement entièrement personnalisable, visé par l'Autorité des marchés financiers. Il accueille jusqu'à 20 porteurs de parts : une famille ou un groupe qui partage les mêmes objectifs et choisit une gestion commune. Chacun souscrit par le support de son choix : compte-titres, contrat de capitalisation ou contrat d'assurance-vie.
Un domaine se conduit comme un paquebot
Depuis une dizaine d'années, Caroline Decoster et son mari Ludovic dirigent la propriété à deux, dans la continuité de la génération précédente. Leur ambition tient en un verbe : le faire grandir.
Le métier a changé. Il y a quinze ans, produire un grand vin suffisait presque à le vendre. Les attentes portent désormais sur ce qui se trouve derrière la bouteille : le lieu, le geste, l'accueil réservé aux visiteurs, le récit porté par chaque cuvée.
Le secteur viticole traverse une période exigeante : réchauffement climatique, tensions géopolitiques, évolution des habitudes de consommation. La réponse du domaine tient en une ligne de conduite : fixer un cap et s'y tenir pour traverser la tempête.
« Nos domaines viticoles, c'est un peu comme des paquebots » explique Caroline Decoster. La famille donne une direction, la corrige parfois, et ce mouvement demande du temps. Le projet de vin blanc l'illustre : démarré il y a huit ans, il pose à peine ses premières bouteilles sur la table.
Souplesse de gestion et neutralité fiscale
Sa force tient à sa grande souplesse. Le fonds investit sur des classes d'actifs très différentes et couvre ses positions, qu'il s'agisse d'actions, de taux ou de change. Autre atout majeur : tant qu'aucune part du fonds n'est vendue, la fiscalité sur les plus-values reste en suspens, pour une personne physique qui en détient au plus 10 %. Ces règles s'entendent selon la législation en vigueur, susceptible d'évoluer.
Un accompagnement de bout en bout
Les équipes de Dubly Transatlantique Gestion proposent cette solution lorsqu'elle est adaptée et pertinente pour le client. Elles construisent le fonds, en assurent la gestion puis le suivi. Des comités de gestion réunissent les porteurs pour leur présenter le reporting et expliquer l'ensemble des décisions prises.